Leasing dla klientów doradcy kredytowego – współpraca
Twój klient firmowy potrzebuje finansowania maszyny, pojazdu albo sprzętu, a Ty nie współpracujesz z firmami leasingowymi? Zgłoś go – zapytanie trafi do firm leasingowych i brokerów, którzy finansują taki przedmiot.
- Ochrona zgłoszenia przez 3 miesiące
- Wynagrodzenie z naszego przychodu – klient nie płaci
- Umowa partnerska
Krótka odpowiedź
Doradca kredytowy lub finansowy często ma klientów firmowych, którzy oprócz kredytu potrzebują leasingu. Za zgodą klienta możesz zgłosić go do programu partnerskiego – przekażemy zapytanie najwyżej trzem partnerom z listy, a klient porówna ich oferty. Zgłoszenie jest chronione przez 3 miesiące, a wynagrodzenie otrzymujesz z naszego przychodu, na zasadach umowy partnerskiej.
Sytuacje
Kiedy zgłoszenie ma sens
- Kredyt to nie wszystko Klient finansuje inwestycję kredytem, ale maszynę lub flotę woli wziąć w leasing, żeby rozłożyć koszt i nie angażować zdolności kredytowej w banku.
- Odmowa kredytu inwestycyjnego Firma leasingowa ocenia inaczej niż bank, bo zabezpieczeniem jest przedmiot. Ocena jest jednak indywidualna – zgłoszenie nie przesądza o decyzji.
- Porównanie z ofertą klienta Klient ma propozycję jednej firmy leasingowej i chce zobaczyć inne – przy tych samych parametrach.
- Potrzeba gotówki Klient ma maszyny lub pojazdy i potrzebuje środków obrotowych – wtedy warto rozważyć leasing zwrotny.
Różnice między leasingiem a kredytem, które przydadzą się w rozmowie z klientem, zestawiają porównania leasing czy kredyt i leasing czy kredyt inwestycyjny.
Proces
Jak wygląda zgłoszenie
- Zgoda klienta Uzyskujesz zgodę klienta na przekazanie danych nam oraz firmom leasingowym i brokerom z listy partnerów.
- Formularz W zgłoszeniu klienta podajesz swoje dane, dane firmy klienta (najlepiej z NIP), przedmiot i jego wartość.
- Przekazanie Sprawdzamy zgłoszenie i przekazujemy je partnerom, którzy finansują taki przedmiot. Klient dostaje informację, komu przekazaliśmy dane.
- Oferty i decyzja Partnerzy kontaktują się z klientem bezpośrednio. Umowę leasingu klient zawiera z wybraną firmą leasingową.
Ochronę zgłoszenia, zasady wynagrodzenia i obowiązki stron opisuje strona jak działa współpraca.
Przygotowanie
Co przygotować z klientem
- ofertę lub fakturę proformę na przedmiot – z ceną netto i stanem (nowy czy używany),
- informację, jaką opłatę wstępną klient może wnieść i jaki okres go interesuje,
- formę prawną i czas działalności firmy – od nich zależy, które firmy leasingowe przyjmą zapytanie,
- wiedzę o ewentualnych zaległościach lub wpisach w bazach – lepiej powiedzieć o nich od razu.
Typowy zakres dokumentów finansowych opisuje artykuł dokumenty do leasingu.
Czytaj dalej
Zobacz też
Zgłoś klienta
Formularz zgłoszenia klienta przez pośrednika, dealera lub biuro rachunkowe: dane zgłaszającego i klienta, przedmiot leasingu, oświadczenie o zgodzie klienta.Komisy maszyn i aut
Komis maszyn lub aut używanych może zgłosić klienta firmowego, który chce kupić przedmiot w leasingu. Co przygotować i jak działa ochrona zgłoszenia.Jak działa współpraca
Zasady programu partnerskiego: zgoda klienta, ochrona zgłoszenia przez 3 miesiące, wynagrodzenie z naszego przychodu, umowa partnerska i obowiązki stron.Dealerzy i dostawcy
Sprzedajesz maszyny, pojazdy lub sprzęt? Zgłaszaj klientów, którzy potrzebują leasingu – zapytanie trafi do firm leasingowych, a Ty otrzymasz wynagrodzenie.
Pytania
Najczęstsze pytania
Czy mogę zgłosić klienta, który jest osobą prywatną?
Nie. Przekazujemy wyłącznie zapytania firm: spółek, jednoosobowych działalności i rolników prowadzących działalność.
Czy muszę uczestniczyć w rozmowach klienta z firmą leasingową?
Nie. Partnerzy kontaktują się z klientem bezpośrednio. Możesz pomóc klientowi porównać oferty, ale nie jest to warunek wynagrodzenia.
Co, jeśli klient sam wcześniej wysłał zapytanie?
Decyduje data zgłoszenia. Jeśli klient zgłosił się sam przed Tobą, wynagrodzenie za to zgłoszenie nie przysługuje.